Costa Rica es débil en control de lavado de dinero
Nov 18, 2007
Autor: Autor: DAVID LEAL C. | dleal@nacion.com

Costa Rica presenta debilidades en el control del lavado de dinero, que la convierten en un posible destino para esa actividad ilícita, según se desprende de un informe del Grupo de Acción Financiera del Caribe (Gafic).

Para expertos en temas relacionados con el lavado de dinero, actividades como las desarrolladas por casinos deben estar reguladas ( fotografía utilizada únicamente con fines ilustrativos). Archivo

Además, el país no tiene una ley contra el financiamiento al terrorismo, con lo que es más vulnerable al ingreso de capitales generados por actos ilícitos, o que tengan como objetivo colocar fondos en ese tipo de actividades.

Costa Rica presenta vacíos legales y no hay regulación para ciertas actividades económicas, las cuales se prestan para que organizaciones internacionales y nacionales laven dinero aquí.

La Cámara de Bancos e Instituciones Financieras de Costa Rica (CBF) tuvo ayer viernes un encuentro de “Análisis de los resultados de la evaluación de Costa Rica realizada por Gafic: retos para el 2008 en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo”.

En la cita participaron Juan Carlos Astúa, jefe de la Unidad de Asesoría Legal del Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD) y representante ante Gafic, así como Hilda María Miño, asesora de la CBF en prevención del lavado.

Los expertos señalaron que, si bien en el país se han adoptado medidas para combatir la legitimación de capitales y están por encima del nivel que presentan otras naciones, son insuficientes para evitar el lavado de dinero.

Asimismo, señalaron que los controles para la prevención del lavado son débiles y no hay sanciones contra las entidades que incumplan la normativa antilavado de capitales.

Miño explicó que en el país algunas entidades financieras presentan problemas en el cumplimiento de las normas que regulan el antilavado y, además, sus sistemas informáticos son deficientes en la prevención de este tipo de actividades.

Añadió que las entidades locales no pueden recopilar la suficiente información de las instituciones con las cuales tienen corresponsalías acerca de si cumplen las normativas contra el lavado.

Hace dos meses la Superintendencia General de Entidades Financieras (Sugef) solicitó a los bancos del país ser más estrictos en las prácticas que aplican para controlar las operaciones relacionadas con el lavado de dinero.

En ese momento Óscar Rodríguez, superintendente de bancos, dijo que Costa Rica es un país en el que se lava mucho dinero.

Debilidades. Astúa explicó que existen actividades económicas como las de seguros, casinos, tarjetas de crédito, bienes raíces y, en algunos casos, negocios y profesionales no financieras (asesorías, las de abogados y contadores) que no tienen regulación y son utilizadas para lavar dinero.

El experto expuso, a manera de ejemplo, que hay casos de personas que compran automóviles de lujo con dinero procedente de actividades ilícitas (narcotráfico, por ejemplo) y luego fingen que se los roban, para cobrar la póliza.

Astúa explicó otra forma de lavado de dinero.
Esta ocurre cuando personas llevan grandes cantidades de dinero para jugar a un casino y lo cambian por las fichas, pero no juegan. Al cabo de unos minutos las devuelven y reciben un cheque que depositan en una cuenta de ahorros o lo convierten en efectivo.

OBSERVACIONES
El informe del Gafic indica que la legislación de Costa Rica solo cubre siete de las 20 categorías establecidas de delitos contemplados por el GAFI y que tienen alguna relación con el lavado de dinero.

Transacciones inusuales. Existen actividades financieras que no están obligadas al cumplimiento de las regulaciones y la normativa contra la legitimación de capitales (por ejemplo, los seguros y los emisores de tarjetas de crédito fuera de un grupo financiero).

Bancos ficticios. No hay normativa que exija a las entidades financieras que se aseguren de que los intermediarios del exterior con quienes tienen relaciones comerciales, de negocios o de corresponsalía, no permiten que sus cuentas sean utilizadas por bancos ficticios o “pantalla”.

Débil control de aduana. En las aduanas no hay fuertes controles del ingreso de dinero en efectivo. En muy pocos casos se constata el origen de los fondos que se están importando al país.

Las organizaciones sin fines de lucro no están bajo fiscalización y algunas de ellas son utilizadas para lavar dinero.

LA ORGANIZACIÓN

¿QUÉ ES EL GAFIC?
El Grupo de Acción Financiera del Caribe (Gafic) es una organización integrada por 30 países de la cuenca del Caribe, que acordaron poner en práctica medidas en común para responder al delito de lavado de dinero. Fue creada luego de una serie de reuniones convocadas en Aruba en 1990 y en Jamaica en 1992.

Entre sus integrantes están: Antigua y Barbuda, Bahamas, Barbados, Belice, Costa Rica, República Dominicana, El Salvador, Guatemala, Haití y Panamá.